Intermedio 5 lecciones · 22 pasos · 25 min

Finanzas y tesorería

Saber cuánto tienes y cuánto ganas: Caja Menuda, Banco, gastos, recibos y utilidad real separada del flujo de caja.

¿Para quién es? Quieres control real del dinero, no solo cuánto vendiste.

Caja Menuda Banco Gastos Recibos Utilidad

El recorrido

5 lecciones

Tus dos cuentas: Caja Menuda y Banco

Cada cuenta tiene su saldo en tiempo real.
shoprefly.com/finanzas

Finanzas›Tesorería

dinero en efectivo

Caja Menuda

$245.00

Efectivo disponible ahora

cuenta bancaria

Banco

$1,820.00

Saldo en cuenta digital/banco

Total disponible

$2,065.00

Este es tu saldo real. La utilidad (P&L) está en Reportes → Utilidad y puede diferir.

Vista principal de Finanzas. Caja Menuda (efectivo) y Banco (digital/bancario) con saldo real.
1. Ve a Finanzas en el menú lateral.
2. Verás dos cuentas ya creadas: Caja Menuda (efectivo físico) y Banco (cuenta bancaria/digital).
3. Si tienes saldo inicial, regístralo como un "Recibo de apertura" en cada cuenta.
4. El saldo se actualiza automáticamente con cada cobro, gasto o transferencia.
El saldo de Caja Menuda y Banco es tu **posición de caja** (cuánto dinero tienes ahora). Esto es diferente de la utilidad.
Registra tus gastos

Egresos que salen de tu caja o banco.
shoprefly.com/finanzas/gastos

Finanzas›Gastos

← Registra aquí

Nuevo gasto

Cuenta *
Caja Menuda ▾

Categoría *
Transporte ▾

Monto *
15.00

Descripción
Taxi a entrega cliente

−$

Transporte

Taxi a entrega · Caja Menuda · hoy

−$15.00

−$

Publicidad

Anuncio Instagram · Banco · 28 may

−$25.00

Página de Gastos. Formulario a la izquierda, historial de egresos a la derecha.
1. Ve a Finanzas → Gastos → + Nuevo gasto.
2. Elige la cuenta de donde sale el dinero (Caja Menuda o Banco).
3. Selecciona la categoría (alquiler, transporte, insumos, publicidad, etc.).
4. Ingresa el monto, la fecha y una descripción breve.
5. Guarda — el saldo de la cuenta baja automáticamente.
Registra los gastos el mismo día que ocurren. Dejarlo para después acumula desorden.
Cobros de pedidos como recibos

Cada pago de cliente entra a la cuenta correcta.
1. Al registrar un cobro en un pedido, activa "Registrar en tesorería".
2. Shoprefly infiere la cuenta según el método de pago (efectivo → Caja Menuda, transferencia → Banco).
3. Puedes cambiar la cuenta manualmente si es necesario.
4. El recibo aparece en Finanzas → Recibos vinculado al pedido.
Los recibos afectan tu saldo disponible. No afectan la utilidad (P&L) — eso es por diseño para no duplicar.
Transferencias entre cuentas

Mover dinero de caja a banco sin descuadrar.
1. Ve a Finanzas → + Nueva transferencia.
2. Selecciona la cuenta origen y la cuenta destino.
3. Ingresa el monto.
4. Guarda — el sistema crea dos movimientos vinculados: un egreso en origen y un ingreso en destino.
Nunca registres una transferencia como gasto — eso duplicaría el descuento de saldo.
Utilidad vs. saldo: la diferencia clave

Por qué tener saldo no significa haber ganado (y viceversa).
1. Ve a Reportes para ver la Utilidad del período.
2. La utilidad = ingresos de pedidos confirmados − costo de productos vendidos (COGS) − gastos del período.
3. El saldo (en Finanzas) es cuánto dinero físico tienes ahora mismo.
4. Pueden diferir: un cliente debe $200 (sube utilidad) pero aún no ha pagado (no afecta saldo hasta que pague).
5. Las compras a proveedores no aparecen como gasto en P&L — solo actualizan el costo del producto.
Si tu saldo baja pero la utilidad sube, probablemente estás en periodo de cobro. Si tu utilidad baja pero el saldo sube, podrías estar gastando en costos que no recuperas en precio.

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